Brasil

Este site é exclusivo para residentes do Brasil.

Introdução aos Fundos Mútuos

Bem vindo ao Investimento em Fundos Mútuos

Há muitas opções disponíveis para atender às necessidades de investimento para aposentadoria, poupança para a compra de uma nova casa ou para a educação de seu filho. Um número crescente de investidores têm optado por fundos mútuos. Mas o que é um fundo mútuo e como o investimento nesses fundos ajuda a atingir seus objetivos financeiros?


Nesta página:

O que é um fundo mútuo?
Como um Fundo Mútuo pode atender às minhas necessidades?
Por que investir em Fundos Mútuos?
Como são avaliados of Fundos Mútuos?

O que é um fundo mútuo?

Fundos mútuos oferecem oportunidades para diversos investidores, que compartilham objetivos de investimento semelhantes, de associarem seu dinheiro e tê-lo investido e gerido por gestores de investimento profissionais. Um fundo pode estar investido em ações, títulos e instrumentos financeiros com alta liquidez. Os gestores de carteira selecionam e administram os ativos nos quais o fundo esteja posicionado, e os investidores partilham dos rendimentos, despesas, e de qualquer ganho ou perda que o fundo incorra nesses investimentos, na proporção das suas cotas.

Como os fundos mútuos podem atender às minhas necessidades?

Existem diversos tipos de fundos mútuos com objetivos diferentes para atender às necessidades do investidor. Em geral, existem três tipos básicos: fundos de ações, fundos de renda fixa e fundos balanceados.

Tipos de Fundos Mútuos

  • Fundos de ações investem em ações ordinárias de empresas de capital aberto, geralmente tendo valorização do capital como objetivo.
  • Fundos de renda fixa investem em títulos de empresas, de governos e municípios, geralmente tendo rendimentos correntes como objetivo.
  • Fundos balanceados variam seus ativos entre ações, títulos e instrumentos financeiros de alta liquidez dependendo das atuais condições do mercado, tendo como objetivo uma combinação tanto de rendimento corrente quanto de aumento do capital.

Existem outras distinções entre os fundos mútuos que envolvem diferentes estilos e focos de investimento. Essas distinções criaram uma ampla seleção de fundos mútuos, de forma a atender a necessidade de cada investidor e incluem o seguinte:

Estilos de Investimento

  • Valor - investem em ações de empresas que estejam sendo negociadas abaixo de seu valor intrínseco ou oportunidades que tenham sido ignoradas pelo mercado.
  • Crescimento - investem em ações de empresas com crescimento de receita e lucros acima da média ou em empresas que estejam bem posicionadas para se capitalizarem com a tendência de crescimento de longo prazo.

Foco de Investimento

  • Fundos globais investem em qualquer parte do mundo.
  • Fundos de Países ou Regionais investem em um país ou região específica.
  • Fundos Setoriais investem apenas em empresas de uma indústria específica.

Uma série de opções elaboradas para atender aos objetivos específicos dos investidores são apenas um dos muitos benefícios do investimento em fundos mútuos.

Por que investir em Fundos Mútuos?

Fundos mútuos oferecem muitos benefícios para ajudar você a atingir seus objetivos de investimento.

Gestão profissional. Os fundos mútuos oferecem aos investidores acesso a gestores financeiros profissionais, em horário integral, que têm a habilidade, experiência, e recursos para comprar, vender e monitorar os investimentos ativamente.

Viabilidade Financeira. Os investimentos iniciais na maioria dos fundos são razoáveis para o investidor em geral, e a exigência de investimentos adicionais são menores do que as de investimento inicial.

Diversificação. Um investimento num fundo mútuo geralmente inclui um número de diferentes ativos. Por exemplo, carteiras de fundos de ações diversificadas normalmente possuem uma série de ações que representam diferentes empresas, diferentes indústrias e muitas vezes até diferentes países. A diversificação pode ajudar a reduzir o risco financeiro inerente ao investimento. Enquanto um dos ativos diminui em valor, outro investimento na carteira pode aumentar de valor.

Flexibilidade. Muitos fundos mútuos fazem parte de uma “família de fundos", e o investidor pode trocar suas cotas de um fundo para outro na mesma família quando seu objetivo de investimento muda. Por exemplo, Franklin Templeton Investments oferece fundos da Franklin, Templeton e Franklin Mutual Series.

Liquidez. Isto significa que é fácil resgatar algum ou todo o valor que foi investido. Com a devida notificação por escrito pode-se normalmente resgatar o valor solicitado em 7 dias úteis. Certamente, o valor das cotas a ser resgatado pode ser maior ou menor do que o custo original.

Como são avaliados os Fundos Mútuos?

O valor de um fundo mútuo é igual ao valor total do mercado de todos os ativos e moeda(s) em que o fundo esteja alocado. Conhecido como valor do ativo líquido (NAV - Net Asset Value, em inglês), este valor é calculado diariamente e modifica-se com a elevação ou queda no valor de mercado dos ativos em carteira, o que oferece ao investidor maior transparência.